چرا استیبل کوین ها بردار تهدید جدید هستند؟
هنگامی که به عنوان جایگزین ایمن تر و کمتر فرار برای دارایی های رمزنگاری مانند BTC یا ETH معرفی می شد، استیبل کوین ها به طور فزاینده ای برای دور زدن تحریم ها، پولشویی و تامین مالی جرایم سازمان یافته مورد استفاده قرار می گیرند.
یافته های FATF نشان می دهد:
- استیبل کوین ها بیش از ۶۰ درصد از تراکنش های غیرقانونی کریپتو در سال ۲۰۲۴ را تشکیل می دهند.
- توکن های محبوبی مانند USDT و USDC به دلیل نقدینگی بالا و سرعت انتقال سریع به ویژه مورد هدف قرار می گیرند.
FATF میگوید: «استفاده از استیبل کوینها برای تأمین مالی غیرقانونی، به ویژه در مواردی که چارچوبهای AML ضعیف یا تکهتکه هستند، یک خطر سیستماتیک ایجاد میکند».
قوانین MiCA در اروپا در حال حاضر با هدف تنظیم ناشران استیبل کوین با الزام به ذخیره، قابلیت تأیید و صدور مجوز تنظیم شده است. اما گزارش FATF به صراحت بیان می کند: اجرای آن باید سریع، دقیق و بین المللی باشد.
پاسخ اروپا: MiCA، CARF و انطباق فرامرزی
اروپا در سیاست کریپتو از بسیاری از مناطق جلوتر است، اما هشدار FATF در جاهایی که شکافها باقی مانده است را برجسته میکند:
- MiCA استیبل کوینها، متولیان و مجوزهای مبادله را پوشش میدهد – اما اجرای آن بر اساس نوع دارایی تا سال ۲۰۲۶ ادامه دارد.
- CARF، نسخه رمزنگاری FATCA، به اشتراک گذاری اطلاعات در مورد تراکنش های فرامرزی نیاز دارد – اما فقط پس از تصویب در سراسر اتحادیه اروپا.
FATF اجرای متمرکزتری را پیشنهاد می کند، یک سیگنال بالقوه مبنی بر اینکه تنظیم کننده هایی مانند ESMA ممکن است به اختیارات نظارتی بیشتری نیاز داشته باشند – موضوعی بحث برانگیز در بین کشورهای عضو اتحادیه اروپا.
ما را بررسی کنید مرکز رگولاتوری کریپتو برای مشاهده اینکه چگونه MiCA و CARF به انطباق اروپایی ها شکل می دهند.
این برای بریتانیا و کشورهای غیر اتحادیه اروپا چه معنایی دارد
بریتانیا که دیگر به قوانین اتحادیه اروپا ملزم نیست، رویکرد کندتری را در قبال مقررات اختصاصی کریپتو اتخاذ کرده است. هنوز چارچوبی به سبک MiCA اتخاذ نکرده یا قوانین صدور مجوز استیبل کوین را نهایی نکرده است.
با این حال، گزارش FATF میتواند تنظیمکنندههای بریتانیا مانند FCA را ترغیب کند تا تلاشهای خود را افزایش دهند – بهویژه با افزایش محبوبیت ETPهای کریپتو، دسترسی به DeFi و پرداختهای استیبل کوین.
برای اطلاعات بیشتر در مورد تحولات اخیر در بریتانیا به مقاله ما در مورد مراجعه کنید دسترسی خرده فروشی به ETPهای کریپتو بریتانیا.
زمینه جهانی: هک، کره شمالی، و بایت فال اوت
گزارش FATF به نقض های اخیر مانند هک ۱٫۵ میلیارد دلاری Bybit اشاره می کند که به بازیگران دولتی کره شمالی نسبت داده می شود که از استیبل کوین ها برای شستشو استفاده می کنند. این یک روند نگران کننده را برجسته می کند:
- دولت های ملی و گروه های جنایتکار به طور فزاینده ای از نشانه های تنظیم شده یا نیمه تنظیم شده برای تامین مالی غیرقانونی استفاده می کنند.
- تأخیر نظارتی به یک خطر امنیتی تبدیل می شود، نه فقط یک اشتباه سیاست.
این مبنایی را برای نظارت در زمان واقعی، همسویی بین المللی و اجرای فنی قوانینی مانند قانون سفر فراهم می کند.
سوالات متداول: آنچه شما باید بدانید
قانون سفر FATF چیست؟
این امر به شرکتهای رمزنگاری نیاز دارد که اطلاعات شناسایی را هنگام انتقال وجه بین مؤسسات جمعآوری و به اشتراک بگذارند – مشابه پروتکلهای انتقال بانکی.
رعایت FATF به چه معناست؟
این به این معنی است که یک حوزه قضایی دارای سیاستهای موثر AML، اجرا و شفافیت است که با استانداردهای جهانی هماهنگ است.
CARF چیست؟
چارچوب گزارش دارایی های رمزنگاری شده یک استاندارد جدید OECD برای تبادل خودکار داده های حساب های رمزنگاری در سراسر مرزها است که قرار است در سال ۲۰۲۶ در اتحادیه اروپا آغاز شود.
افکار پایانی: ساعت در حال حرکت است
هشدار FATF فقط در مورد اعداد نیست، بلکه یک فراخوان برای اقدام است. با توجه به استیبل کوینها، هکهای فرامرزی در حال افزایش و زمانبندی اجرای MiCA که سالها به طول میانجامد، خطر تاخیرهای نظارتی در حال افزایش است.
حرکتهای بعدی اروپا تعیین میکند که آیا رمزارز میتواند به یک لایه مالی سازگار و قابل اعتماد تبدیل شود یا یک میدان نبرد پراکنده بین نوآوری و نظارت باقی بماند.
برای پوشش فعلی سیاست جهانی ارزهای دیجیتال و امنیت، CoinBackyard و اختصاصی ما را دنبال کنید بینش نظارتی
